Semua keuntungan ilegal dari Richway
Oleh Tuan Liu Honglin
Berita besar hari ini tentang sektor keuangan layak dilihat dari dekat oleh industri uang terenkripsi。
HARI 22 MEI, DIUMUMKAN BAHWA PERUSAHAAN TELAH MENERIMA PEMBERITAHUAN PENYELIDIKAN DARI KOMISI SEKURITAS TIONGKOK DAN KANTOR CABANG SHENZHEN, SERTA PEMBERITAHUAN PENDAHULUAN BERUPA DENDA ADMINISTRATIF. KEKAYAAN ENTITAS TERTENTU DI TIONGKOK DARATAN DAN HONG KONG, TIONGKOK, MENGOPERASIKAN KEAMANAN, PENJUALAN DANA PUBLIK DAN OPERASI DI TIONGKOK DARATAN TANPA MEMPEROLEH IZIN ATAU PERSETUJUAN YANG DIPERLUKAN, MELANGGAR UNDANG-UNDANG SEKURITAS, UNDANG-UNDANG DANA INVESTASI SEKURITAS DAN MASA DEPAN DAN DERIVATIF UNDANG-UNDANG REPUBLIK RAKYAT ' S REPUBLIK TIONGKOK. IA INGIN MEMERINTAHKAN PERUSAHAAN-PERUSAHAAN YANG BERSANGKUTAN UNTUK MEMPERBAIKI ATAU MENGHENTIKAN TINDAKAN TERSEBUT, MENYITA HASIL-HASIL ILEGAL DAN MEMBERLAKUKAN TOTAL YANG BAIK KIRA-KIRA RMB 1,85 MILIAR. SELAIN ITU, CSRC BERNIAT UNTUK MEMBERLAKUKAN DENDA PRIBADI SEBESAR $1,25 JUTA PADA MR LI HUA, PENDIRI DAN CEO PERUSAHAAN. FULWAY HOLDINGS MENYATAKAN BAHWA DENDA YANG DIUSULKAN MASIH DITUNDA PROSEDUR LEBIH LANJUT DAN KEPUTUSAN AKHIR OLEH CSRC。
Plat nomor bukan jimat
Berita ini, jika hanya dalam bisnis voucher, pasti dapat dipahami sebagai restrukturisasi keamanan lintas perbatasan. Tetapi, jika hal itu terlihat dalam kerangka regulasi keuangan lintas batas yang lebih luas, itu akan lebih dari sekadar ” jalan yang kaya, hukuman harimau ”. Sinyal sebenarnya adalah bahwa, bahkan jika lembaga keuangan lepas pantai telah memperoleh lisensi di luar negeri, adalah mungkin bagi regulator Cina untuk mengevaluasi tingkah laku Anda sesuai dengan hukum Cina selama Anda menyediakan layanan keuangan kepada penduduk Tiongkok daratan。
Logika ini adalah sumber alarm nyata untuk pertukaran mata uang terenkripsi。
Banyak orang mungkin bertanya pertanyaan pertama: mengapa daratan Tiongkok dapat mengendalikan fakta bahwa Futao adalah pemegang kupon Hong Kong dan bahwa harimau memiliki lisensi lepas pantai dan secara sah beroperasi di luar negeri? Pertanyaannya sederhana, tapi penting. Jawabannya tidak rumit, karena regulasi bukan tentang di mana Anda terdaftar, bukan hanya di mana Anda mendapatkan lisensi Anda, tetapi tentang siapa Anda menawarkan layanan keuangan Anda untuk, dan apakah itu diatur di pedalaman Cina。
Lisensi Hong Kong mengalamatkan isu ” Dapatkah Anda melakukan bisnis keamanan” dalam kerangka kerja regulasi Hong Kong, tetapi tidak secara otomatis menyelesaikan pertanyaan ” Dapatkah Anda melakukan bisnis keamanan bagi penduduk Cina? Kepatuhanmu di Hong Kong tidak berarti kepatuhanmu di pedalaman; kepatuhanmu di Dubai tidak berarti kepatuhanmu di pedalaman. Plat keuangan tidak jimat, apalagi global pass. Ini pada dasarnya adalah otoritas yudisial yang memungkinkan Anda untuk melaksanakan operasi keuangan tertentu dalam yurisdiksi Anda。
Dan itulah sebabnya begitu mudah untuk memikirkan pertukaran mata uang terenkripsi. Banyak pertukaran uang yang dienkripsi sekarang mengatakan bahwa kita memiliki lisensi di Dubai, terdaftar di Eropa, diterapkan untuk atau telah memperoleh beberapa lisensi terkait aset virtual di Hong Kong. Tetapi pertanyaannya adalah, jika pertukaran ini terus memberikan layanan seperti pendaftaran, perdagangan, kontrak, manajemen uang, peminjaman, dokumenter dan layanan promosi untuk penduduk Cina daratan, apakah regulator Cina akan mempertimbangkan Anda telah memasuki wilayah Tiongkok daratan
Dalam logika regulasi, jawabannya mungkin ya。
Apa bedanya
Namun, ada juga kebutuhan untuk memperhatikan perbedaan hukum. Fungway, Tiger, Long Bridge, dll, telah dihukum karena sistem hukum keamanan yang telah didirikan sebelumnya di daratan Cina. Undang-Undang Sekuritas Kecurian membuat jelas bahwa perusahaan-perusahaan sekuritas mengoperasikan keamanan broker, pembiayaan keamanan, dll, dengan persetujuan otoritas pengawas keamanan dari Dewan Negara dan dengan lisensi untuk mengoperasikan keamanan; dengan pengecualian perusahaan sekuritas, tidak ada perusahaan atau individu yang dapat terlibat dalam keamanan di bawah tulisan, jaminan obligasi, securities brokerage and securities financing. Setiap orang yang melakukan operasi pengamanan secara ilegal yang melanggar ketentuan yang relevan dapat diperintahkan untuk memperbaiki, menyita hasil pelanggaran tersebut dan dikenai denda lebih dari dua kali lipat dari pelanggaran tersebut dan tidak lebih dari sepuluh kali lipat dari akibat pelanggaran tersebut, atau denda tidak kurang dari satu juta rupiah jika tidak ada hasil pelanggaran tersebut atau kurang。
Ini biasanya adalah \"hukum, izin, pelanggaran hukum, dasar hukuman\". Jadi SEC dapat mengatakan bahwa Anda memiliki lisensi Hong Kong, tetapi Anda tidak memiliki lisensi untuk melakukan pengamanan di Cina, dan Anda menawarkan layanan pelanggaran keamanan kepada investor domestik, melanggar hukum keamanan Cina. Dari mana uangnya berasal? Dari operasi keamananmu di bawah pengawasan China. Karena hasil pelanggaran dapat diidentifikasi dan undang-undang mengizinkan otoritas pengawas untuk menyita hasil pelanggaran, hukuman dapat ditemukan dalam hukum。
Tapi situasinya lebih rumit dalam kasus pertukaran uang terenkripsi。
Saat ini tidak ada \"sistem lisensi pertukaran mata uang terenkripsi\" di Tiongkok daratan. Dengan kata lain, bukan Anda yang memenuhi syarat tertentu untuk mengajukan lisensi pertukaran mata uang virtual di pedalaman negara dan kemudian secara hukum memberikan layanan kepada pengguna di pedalaman. Sebaliknya, pendekatan dasar Tiongkok ' s terhadap transaksi mata uang virtual adalah mendefinisikan operasi terkait mata uang virtual sebagai kegiatan keuangan ilegal melalui kebijakan regulasi dan pemberitahuan sektoral。
PADA TAHUN 2013, BANK RAKYAT ' S CHINA, ANTARA LAIN, MENGELUARKAN SIRKULAR ATAS PERLINDUNGAN TERHADAP RISIKO BITCOIN, MEMBUAT JELAS BAHWA BITCOIN TIDAK DIKELUARKAN OLEH OTORITAS MONETER, TIDAK MEMILIKI ATRIBUT MONETER SEPERTI INDEMNITAS HUKUM DAN WAJIB MILITER, DAN BUKAN MATA UANG YANG NYATA, DAN BAHWA LEMBAGA KEUANGAN DAN LEMBAGA PEMBAYARAN TIDAK DIIZINKAN UNTUK MELAKSANAKAN BISNIS YANG BERHUBUNGAN DENGAN BITCOIN. PADA TAHUN 2017, KETUJUH DEPARTEMEN MENGELUARKAN CIRCULAR ON PROTECTION TERHADAP RISIKO FINANCING THE ISSUANCE OF CURRENCY, MENYERUKAN PENANGGUHAN ICO, MENGHARUSKAN BAHWA BERBAGAI PLATFORM UNTUK PEMBIAYAAN TRANSAKSI MATA UANG TIDAK BOLEH TERLIBAT DALAM PERTUKARAN ANTARA MATA UANG PRANCIS DAN MATA UANG, MATA UANG VIRTUAL, PERDAGANGAN DALAM ATAU PERDAGANGAN DALAM TOKEN ATAU MATA UANG VIRTUAL SEBAGAI COUNTERPART SENTRAL, ATAU MEMBERIKAN LAYANAN SEPERTI PRICING, INTERMEDIASI INFORMASI, DLL. PADA TAHUN 2021, 10 DEPARTEMEN MENGELUARKAN SIRKULER TENTANG PERLINDUNGAN LEBIH LANJUT TERHADAP DAN PEMBUANGAN RISIKO YANG TERKAIT DENGAN TRANSAKSI MATA UANG VIRTUAL, SELANJUTNYA MENJELASKAN BAHWA MATA UANG VIRTUAL TIDAK MEMILIKI STATUS HUKUM YANG SAMA DENGAN MATA UANG STATUTORY DAN BAHWA OPERASI MATA UANG VIRTUAL TERKAIT ADALAH KEGIATAN KEUANGAN ILEGAL. PADA TINDAK LANJUTNYA TERHADAP KOMENTAR PUBLIK, BANK RAKYAT ' S JUGA SECARA EKSPLISIT MENGUTIP SIRKULER, MENYATAKAN BAHWA MATA UANG VIRTUAL TIDAK DAPAT DIPERDAGANGKAN DI NEGARA DAN BAHWA ADA RISIKO HUKUM。
Dengan demikian, ada kesamaan dan perbedaan antara pertukaran mata uang terenkripsi dan penerbit Hong Kong。
DEMIKIAN PULA HALNYA DENGAN FAKTA BAHWA MEREKA SEMUA ADALAH SUBYEK LEPAS PANTAI, ATAU SETIDAKNYA MELALUI MEREKA, MENYEDIAKAN JASA KEUANGAN KEPADA PENDUDUK DARATAN. SALAH SATUNYA MENYEDIAKAN LAYANAN JAMINAN JAMINAN JAMINAN MASA DEPAN SEPERTI SAHAM DOLAR HONG KONG, DANA, MASA DEPAN, VOUCHER PEMBIAYAAN, DAN SATU MENYEDIAKAN TEMPAT MATA UANG VIRTUAL, KONTRAK, MANAJEMEN KEUANGAN, PEMINJAMAN, JANJI, DOKUMENTER, MATA UANG DEPAN, OTC, DLL. MEREKA DIHADAPKAN DENGAN PENGGUNA DI CINA, YANG MENGENAKAN BIAYA TRANSAKSIONAL, BUNGA, POIN MISKIN, BIAYA LAYANAN PLATFORM ATAU PENGHASILAN LAINNYA. SECARA INTUITIF, OPERASI INI BUKAN LAYANAN INTERNET BIASA, TETAPI LAYANAN DENGAN ATRIBUT KEUANGAN, KEUANGAN DAN INVESTASI YANG BERBEDA。
Perbedaannya adalah bahwa bisnis voucher memiliki sistem hukum yang lengkap di Tiongkok, dan pertukaran mata uang yang dienkripsi tidak ” menjalankan bisnis yang dapat diterapkan untuk lisensi tanpa lisensi\" di Tiongkok, tetapi terus beroperasi di ruang bisnis yang sudah ditolak secara keseluruhan oleh kebijakan regulator. Dulunya adalah ” Anda tidak dapat melakukan bisnis keamanan karena Anda tidak memiliki lisensi keamanan Cina” dan yang kedua lebih dekat dengan ” Bisnis ini tidak diperbolehkan di pedalaman Cina sendiri, sehingga Anda tidak dapat melakukannya untuk pengguna di Cina ”。
Hal ini menjelaskan mengapa kita tidak bisa hanya mengatakan bahwa, karena CSRC dapat menyita semua keuntungan ilegal dari orang kaya, otoritas regulasi Cina akan dapat merebut semua keuntungan ilegal dari pertukaran asing, seperti Money Ann, OKX, dan Bybit, dengan cara yang sama besok. Secara hukum, tidak ada analogi kasar seperti itu. Sejak bisnis securities memiliki mandat yang jelas di bawah Undang-Undang Securities dan aturan untuk penghapusan hasil kejahatan, area pertukaran mata uang virtual lebih didasarkan pada pemberitahuan regulatory, peraturan departemen, kebijakan risiko-disposal dan kerangka hukum yang mungkin berlaku dalam kasus-kasus spesifik, seperti kriminal, pertukaran asing, pencucian uang, pengumpulan ilegal, perjudian, penipuan, bantuan dalam kegiatan cybercrime informasi。
Tapi itulah sebabnya pertukaran mata uang yang dienkripsi seharusnya tidak merasa aman, tapi agak panik。
KENAPA? KARENA BISNIS KEAMANAN MEMILIKI SETIDAKNYA JALAN YANG SESUAI. ANDA DAPAT MENGAJUKAN PERMOHONAN UNTUK OTORISASI YANG SESUAI, DIAWASI OLEH CSRC DAN MASUK KE SISTEM KEUANGAN STATISTIK. TENTU SAJA, TIDAK MUDAH BAGI PIHAK LUAR NEGERI UNTUK MENDAPATKAN PLAT NAMA LOKAL SECARA LANGSUNG, TAPI SETIDAKNYA KERANGKA HUKUM UNTUK KEAMANAN ITU SENDIRI JELAS. PERTUKARAN UANG YANG TERENKRIPSI MENGHADAPI PENGGUNA DI CINA DAN PEDALAMAN BAHKAN TANPA JALAN YANG SESUAI. ANDA TIDAK DAPAT MENGATAKAN BAHWA SAYA MEMILIKI LISENSI DI HONG KONG, SEHINGGA SAYA DAPAT MEMBUKA TRANSAKSI KONTRAK DENGAN ORANG DARATAN, ATAU BAHWA SAYA PATUH DI DUBAI, SEHINGGA SAYA DAPAT MEMPROMOSIKAN ORANG CINA DI DARATAN CINA, PEKERJA RUMAH KOL, KEGIATAN OFFLINE, OPERASI MASYARAKAT DAN LAYANAN OSC. KARENA CINA DARATAN TIDAK MENGAKUI RUANG HUKUM UNTUK LAYANAN TERSEBUT。
Dari sudut pandang ini, affair rich-way merupakan pengingat nyata bagi pertukaran uang yang dienkripsi bahwa, bukannya ” pengawasan besok pasti akan mengakibatkan kerugian dari semua keuntungan ilegal Anda”, tiga kalimat lain digunakan: pertama, bahwa lisensi lepas pantai tidak dapat digunakan terhadap Tiongkok daratan; kedua, bahwa layanan kepada penduduk Tiongkok daratan dapat memicu evaluasi regulator Tiongkok; dan ketiga, setelah regulator memutuskan untuk melihat melalui substansi bisnisnya, struktur lepas pantai, rakyatnya, dan pelat lisensinya tidak secara otomatis mengisolasi risiko。
Risikonya adalah pada orang
KENYATAANNYA, BANYAK PERTUKARAN UANG YANG DIENKRIPSI MEMANG JUGA MENARGETKAN PENGGUNA DI CINA DARATAN DENGAN BERBAGAI CARA. PADA SAAT MENGHADAPINYA, MEREKA MUNGKIN TELAH MENUTUP PENDAFTARAN NOMOR TELEPON SELULER TIONGKOK DARATAN ATAU BERHENTI SECARA TERBUKA MENGKLAIM DUKUNGAN UNTUK PENGGUNA TIONGKOK. NAMUN, DALAM PRAKTIKNYA, ANTARMUKA BAHASA TIONGHOA MASIH BERADA DI TEMPAT, KOMUNITAS BERBAHASA TIONGHOA MASIH ADA, KOL BAHASA TIONGHOA MASIH ADA, SISTEM KEMBALI BEKERJA MASIH BERADA DI TEMPAT, DAN BAHKAN BANYAK TIM PERTUMBUHAN PERTUKARAN, TIM BISNIS, TIM PASAR, DAN TIM TEKNIS MASIH SECARA INEXTRIKAL TERKAIT DENGAN TIONGKOK DARATAN。
Evaluasi hukum menurut hukum akan relatif kompleks jika hanya pengguna Tiongkok daratan yang mampu mengakses platform lepas pantai itu sendiri, tanpa pemasaran aktif, tidak ada operasi Tiongkok dan tidak ada pengaturan layanan bagi pengguna Tiongkok. Namun, jika platform tersebut, sambil berbicara secara terbuka tentang \"pengguna domestik yang tidak layak\", terus menerima pengunjung melalui agen, KOL, komunitas, cuti rumah, kuliah, kegiatan offline, kit Cina, pesan mikro, Telegram, regulator mungkin yakin bahwa ini bukan akses pasif, melainkan pendekatan proaktif terhadap industri domestik。
PADA TITIK INI, PERTANYAANNYA BUKAN HANYA APAKAH PLATFORM AKAN DIBLOKIR OLEH NAMA DOMAIN, APP, RUTE CUT-OFF. KERUGIAN YANG LEBIH REALISTIS ADALAH BAHWA ORANG YANG BERSANGKUTAN MUNGKIN AKAN MENGHADAPI KONSEKUENSI HUKUM YANG SANGAT SPESIFIK JIKA IA BERADA DI CINA, ATAU JIKA IA MEMASUKI NEGARA ITU PADA MASA DEPAN。
ADA JUGA PERBEDAAN ANTARA RISIKO ADMINISTRATIF DAN KRIMINAL. TIDAK SEMUA TRANSAKSI UANG YANG DIENKRIPSI UNTUK PENGGUNA PEDALAMAN PASTI AKAN MENJADI PELANGGARAN KRIMINAL. TANGGUNG JAWAB KUHP HARUS DINILAI DENGAN MENGACU PADA TINDAKAN SPESIFIK, JUMLAH TERTENTU, TINGKAT PARTISIPASI SPESIFIK DAN KONSEKUENSI DARI BAHAYA TERTENTU. MISALNYA, HANYA ADA DUKUNGAN TEKNIS MARJINAL DARI KARYAWAN BIASA, DAN RISIKO HUKUM TENTUNYA TIDAK SETINGKAT MANAJER, EKSEKUTIF, OPERATOR INTI, MANAJER SALURAN DANA, MANAJER OTC, MANAJER KONTRAK, DAN MANAJER PLATFORM。
NAMUN, JIKA PERTUKARAN MATA UANG YANG DIENKRIPSI MENYEDIAKAN JANGKA PANJANG, SKALA BESAR, LAYANAN TRANSAKSI TERORGANISIR KEPADA PENDUDUK DARATAN DARATAN, TERUTAMA DI DAERAH-DAERAH PENGARUH KONTRAKTUAL, AKSES KEUANGAN, UANG AKSES OTC, PENGEMBALIAN AGENSI, PERTUKARAN MATA UANG, DLL, ADALAH MUNGKIN BAHWA ORANG YANG BERTANGGUNG JAWAB, EKSEKUTIF ATAU KEPALA BISNIS INTI MUNGKIN MENGHADAPI RISIKO KRIMINAL JIKA IA TERLETAK DI DARATAN DARATAN。
Banyak teman bertanya - tanya mengapa? Dalam kerangka hukum pidana Tiongkok ' s, operasi ilegal keamanan, masa depan, asuransi atau pembayaran ilegal dan penyelesaian dana, tanpa persetujuan otoritas nasional yang kompeten, mengganggu ketertiban pasar dan, dalam keadaan serius, dapat memicu pelanggaran bisnis ilegal. Namun, pertanyaan mengenai apakah pertukaran mata uang virtual dapat dianggap sebagai pelanggaran dari transaksi ilegal secara umum bukanlah soal kesimpulan sederhana dalam praktiknya. Hal ini tergantung pada apakah bisnis tertentu dianggap oleh otoritas peradilan sebagai operasi ilegal dari jenis bisnis keuangan tertentu, apakah ada penyelesaian pembayaran, karakteristik masa depan sekuritas, karakteristik pertukaran dana dan apakah keadaan yang menjengkelkan dipenuhi。
Artikel tersebut tentu saja tidak dimaksudkan untuk menjadi mengkhawatirkan, tetapi saya ingin menyatakan bahwa tidak ada ruang hukum untuk pertukaran mata uang rahasia untuk beroperasi di pedalaman Cina, dan bahwa ada risiko kebijakan regulasi yang jelas di tempat pertama jika operasi diarahkan pada populasi di Cina, dan bahwa risiko regulasi umum mungkin meningkat dari risiko regulasi umum untuk risiko kriminal jika operasi lebih lanjut menumpuk kolam, kontrak pengungkitan, pengumpulan dana ilegal, distribusi pedagogi, rute uang-laundering, penipuan aliran dana. Khususnya, risiko partisipasi jangka panjang dalam pengambilan keputusan, organisasi, profitabilitas dan arah industri pemasaran internal tidak dapat dikelirukan dengan para pengguna dan karyawan biasa。
Supervisor akan menyimpan rekening
Ini juga merupakan inspirasi paling berharga bagi industri enkripsi dalam kasus Rich Path: regulasi tidak selalu dimulai dari awal, tetapi tidak berarti bahwa regulasi tidak akan memperhitungkannya。
Kupon Internet kupon kupon seperti Futomo dan Tiger tidak hanya dipantau hari ini. Pada awal 2021, CVM telah berbicara melalui media tentang pendekatan regulatornya; pada November 2021, CVM mewawancarai eksekutif Fulbright dan Tiger, secara eksplisit menyerukan peraturan hukum tentang operasi pengamanan lintas perbatasan bagi investor domestik; dan pada 2022, regulasi terus mempromosikan \"penahanan efektif dan resolusi tertib saham\". Dengan kata lain, ini bukan hukuman mendadak, tetapi lebih merupakan proses pelepasan berulang sikap regulator, dari persyaratan korektif dan sanksi administratif yang berlaku。
SAMA HALNYA DENGAN PERTUKARAN MATA UANG YANG DIENKRIPSI. PENDEKATAN REGULATOR CINA ' S UNTUK MATA UANG VIRTUAL, DARI 2013, 2017 SAMPAI 2021, TELAH SANGAT JELAS. BANYAK PERTUKARAN DAN PRAKTISI YANG TIDAK DISADARI, TETAPI SELEKTIF. SEMUA ORANG TAHU BAHWA PASAR ITU BESAR DI CINA DAN CINA, BAHWA ADA BANYAK PENGGUNA, BAHWA PERDAGANGAN ITU DINAMIS, BAHWA ADA PERMINTAAN YANG KUAT UNTUK KONTRAK, DAN BAHWA KOL EFISIEN DALAM TRANSFORMASINYA. MASALAHNYA ADALAH BAHWA DOKUMEN REGULASI TIDAK ADA KARENA ANDA BERPURA-PURA TIDAK。
UNTUK PERTUKARAN MATA UANG YANG DIENKRIPSI LEPAS PANTAI, APA YANG BENAR-BENAR PERLU DILAKUKAN ADALAH TIDAK MELIHAT BAGAIMANA MEMBUAT PERNYATAAN EKSKUL LEBIH BAIK, TETAPI UNTUK MENILAI DALAM SUBSTANSI APAKAH ATAU TIDAK ITU BERORIENTASI KE TIONGKOK DARATAN. MISALNYA, APAKAH PENDAFTARAN DAN KYC DIIZINKAN UNTUK PENGGUNA TIONGKOK DARATAN? APA ADA TIM CINA YANG DIDEDIKASIKAN UNTUK PASAR DARATAN? APAKAH ANDA MEMILIKI AKSES KE PENGGUNA DARATAN MELALUI KOL, AGENSI, SISTEM LAYANAN RUMAH? APAKAH KEGIATAN BAWAH TANAH DISELENGGARAKAN? APAKAH ADA KARYAWAN RUMAH TANGGA YANG TERLIBAT DALAM PROMOSI, LAYANAN, OPERASI, DUKUNGAN TRANSAKSI? APAKAH AKSES KE OTC DAPAT DIAKSES OLEH PENGGUNA DI PEDALAMAN? PENGIDENTIFIKASIAN REGULATOR DILAKUKAN MELALUI CARA TEKNIS? BANYAK PLATFORM MEMILIKI PIKIRAN SENDIRI UNTUK MENJAWAB PERTANYAAN - PERTANYAAN INI DENGAN SAKSAMA。
ACARA INI JUGA MENJADI PENGINGAT BAGI PENGGUNA INLAND. BANYAK ORANG YANG MENGGUNAKAN PENERBIT LEPAS PANTAI DAN PERTUKARAN LEPAS PANTAI MEMILIKI PERASAAN ALAMI BAHWA PLATFORM ITU BESAR, ADA BANYAK PLAT NOMOR, ADA BANYAK IKLAN, DAN KOL MENDORONG. NAMUN YANG PALING BERMASALAH DENGAN LAYANAN KEUANGAN ADALAH BAHWA KEPATUHAN PLATFORM TIDAK BERARTI ANDA MENGGUNAKAN KEPATUHAN JALUR, DAN KEAMANAN PLATFORM DI LUAR NEGARA TIDAK BERARTI ANDA MEMILIKI KEAMANAN DI PEDALAMAN. KHUSUSNYA, KETIKA DATANG KE ENTRI DAN KELUAR DARI DANA, PENGGUNAAN MATA UANG ASING, PENJUALAN MATA UANG VIRTUAL, PEMBEKUAN KARTU BANK, PENIPUAN ARUS DANA DAN RISIKO UNTUK PIHAK BALASAN OTC, PENGGUNA BIASA SERING MENJADI LINK TERLEMAH DALAM RANTAI RISIKO. PLATFORM TERSEBUT DAPAT MENGUBAH NAMA DOMAIN, SUBYEK, NEGARA, KARTU BANK PENGGUNA, INFORMASI IDENTITAS DAN ARUS KEUANGAN DI DALAM NEGERI。
Jadi, judul artikel ini, ” Pertukaran mata uang yang dienkripsi adalah dalam keadaan panik”, bukan berarti bahwa peraturan akan mengikuti logika hukum keamanan besok, dan bahwa semua keuntungan ilegal dari semua pertukaran akan dihukum. Sebaliknya, kami ingin mengingatkan Anda bahwa urusan dengan cara kaya telah sekali lagi menunjukkan pertukaran uang yang terenkripsi logika regulasi yang sangat realistis: memegang lisensi di luar negeri tidak sama dengan mengabaikan Cina; operasi di luar negeri tidak sama dengan ketiadaan risiko; dan di Cina, pengguna mungkin melihat kembali pada pengguna, uang, ekstensi, tim, layanan teknis, dan rantai keuntungan yang sebenarnya。
Beberapa tahun belakangan ini, ada pepatah populer dalam industri enkripsi bahwa ” kita adalah platform bagi globalisasi, bukan bagi pengguna Cina ”. Jika itu benar, itu pasti bisa menjadi bagian dari batas kepatuhan. Namun, firewall memiliki efek yang sangat terbatas jika hanya merupakan sebuah penolakan yang diposting di web resmi, dan bisnis yang sebenarnya terus berputar di sekitar pengguna Cina. Ia melihat fakta, bukan slogan; ia melihat pada aliran bisnis, aliran uang, aliran pengguna, aliran promosi, bukan apa yang Anda tulis secara online。
DARI SUDUT PANDANG SEORANG PENGACARA, AKAN SEMAKIN SULIT UNTUK MENJELASKAN SEMUA LAYANAN KEUANGAN LINTAS PERBATASAN DI MASA DEPAN, BAIK SEKURITAS, DANA, MASA DEPAN, ATAU MATA UANG VIRTUAL, MATA UANG STABIL, RWA, MANAJEMEN RANTAI, DAN PEMBAYARAN TERENKRIPSI, UNTUK PENGGUNA DI DARATAN DARATAN. INTI DARI REGULASI KEUANGAN ADALAH PENGELOLAAN DANA, RISIKO DAN INVESTOR. SELAMA LAYANAN ANDA DITUJUKAN UNTUK PENDUDUK CINA DARATAN, ANDA TIDAK DAPAT TETAP SEPENUHNYA DI LUAR PENGAWASAN CINA SELAMA SUBSTANSI BISNIS ANDA MEMPENGARUHI CINA 'S KEUANGAN, ASING PERTUKARAN MANAJEMEN, PENCUCIAN UANG, PERLINDUNGAN INFORMASI PRIBADI DAN STABILITAS SOSIAL。
INDUSTRI ENKRIPSI WICARA SUDAH TENTU MEMILIKI NILAI TEKNIS DAN KOMERSIALNYA, MENSTABILKAN MATA UANG, PEMBAYARAN RANTAI, ARUS ASET GLOBAL, DAN RWA, YANG MUNGKIN MEMANG MEWAKILI BAGIAN DARI INFRASTRUKTUR KEUANGAN DI MASA DEPAN. NAMUN, SEMAKIN BANYAK INDUSTRI MASA DEPAN, SEMAKIN KECIL KEMUNGKINANNYA AKAN DIBANGUN BERDASARKAN JANGKA PANJANG DI ZONA ABU REGULATOR DAN KEBERUNTUNGAN. INDUSTRI YANG BENAR-BENAR MATANG DITANDAI DENGAN AWAL MENGETAHUI DI MANA PERBATASAN, APA UANG TIDAK DAPAT DIPEROLEH, APA YANG PENGGUNA TIDAK DAPAT SENTUH DAN APA BISNIS TIDAK DAPAT DILAKUKAN DI TEMPAT YANG SALAH。
Hukuman ini dipahami oleh para penerbit tradisional, serta oleh pertukaran uang terenkripsi。
